不知不觉在汇丰私人财富规划半年了，讲点有深度的东西 ...

我是2018年毕业的，本科学的金融，大学毕业后，就去某知名中资保险公司干了两年内勤。但是每天复制粘贴般的工作让我觉得有点浪费专业，薪资也一般般，就一直想跳去外企，体验下不一样的环境，这不就靠猎头介绍，来了汇丰，当上了pwp（就是私人财富规划师的英文缩写，以免有小伙伴还不知道哈）。

刚入职的时候听说这个职位人员变动很大，心里也没底，就想着先试试看，反正试用期也就两个月，浪费不了什么青春。现在一晃眼半年过去了，不仅人还在，而且已经从小pwp升级到经理级别的pwp了（没错，pwp也是有不同职级的~底薪也不一样）。希望我写的这些，多少能减轻想来又不敢来的朋友们的思想包袱吧！

首先想拆解下汇丰私人财富规划师这个岗位的本质，根本上来说，就是通过财富规划的方式，给到客户资产规划建议，并配置具体的产品（目前就是保险保障类产品）。进一步深入去看，业务背后有两个公司在支持。一个是汇丰金融科技，打造工具的，比如入职后配的平板电脑，里面的大运算都是汇丰金融科技开发的。另一个是汇丰人寿，是提供保障产品和服务的。听说明年初汇丰私人财富规划的业务，有机会上线基金产品，补充架上的金融产品，所以还会有其他的团队加入，咱背后人也不少。

如果觉得这个岗位本身只是单纯卖保险的，那你生意肯定是做不起来的，你首先要成为客户的财富规划咨询顾问，就好像是金融界的麦肯锡，我们有一套自己研发的财富规划工具，关键还是免费提供规划服务，这也是体现我们差异化的一点，很多客户都惊讶我们竟然可以做这么多，还做得这么专业。

另外一大差异化就是背靠汇丰这棵大树，业务线多，就能帮你留住更多客户，举个栗子，我很多客户家里都有海外金融业务的需求，比如在国外投资需要海外开户、孩子要出国留学等，这时候我们除了常规的保险产品外，还可以提供汇丰银行的业务进行优势组合，形成互补，而这就是体现我们专业度以及和一般的保险公司的业务区别。还有个很重要的点，可能有些新的pwp还不知道，汇丰私人财富规划和汇丰零售银行是同一个大老板，很多大公司内部资源争抢很厉害，而这样就保证了资源可以互相配合协调。

当然也有可能有些前辈以前做的不是很顺，发泄下也可以理解，但总感觉这里也要有点理性的声音来平衡一下哈。