【财富篇III】《财富管理之资产配置》

财富管理之资产配置

课程背景：

处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累，出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意，出口下滑，股市震荡，房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。

中国当前政策趋势如何？2019年经济发展正确的解读方式是什么？面对2019年我们对于的应对策略是什么？2019年保险行业又有怎样的机遇？我们将关注高端客户关注的问题，对当前经济政策问题进行详细的分析，揭示中国当前的真实状况，把握当前大家所焦虑的问题和解决对未来的不确定。

课程目标：

● 转型：帮助学员正确认知财富传承

● 强化：针对性进行知识讲授和提炼

● 技能夯实：强化并夯实财富管理的方法

● 发掘规律：掌握有效运用保全传承技能

● 持续服务：利用知识回馈客户增加业绩

课程特色：

● 以政策风险为切入点，引起共鸣

● 从宏观经济现状阐述，导出迫切

● 导未来经济政策预期，陷入深思

● 落行业分析竞争态势，有效促进

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：金融机构各级管理者

课程方式：课程讲授有效互动

课纲大纲

第一讲：经济环境解读

一、2018年的“再见与不见”

1. 动荡之年：中美贸易战的深度解析

案例分析：中兴华为事件与中美未来抗衡

2. 颠覆之年：长春长生事件与新时代主要矛盾

互动研讨：改革开放与美好的时代变迁

3. 离别之年：李咏与金庸等离开留下了什么

问题分析：生活中的快节奏与慢节奏

二、2019年的“悲观与乐观”

1. 个税改革与社保税务征管的财政政策

问题分析：个税改革释放的信号与带给保险行业的机会

政策解读：个税改革中“反避税条款”与我国的对外政策

互动研讨：国税地税合并与银保监会建立的始末因果

2. M2、GDP、CPI与2019年的货币政策分析

分析：新鲜出炉的2018年经济统计数据

问题分析：2019年的M2与货币政策预测

3.金融监管政策与房地产、股市预测

资产定价：股市目前的市净率与2019年股市政策解读

资产定价：楼市政策投机与2019年楼市政策解读

对外监管：居民和个人海外投资在2019年的发展预测

第二讲：资产配置策略

一、资产配置与财富自由

1. 数据解读：生命周期与财富管理目标

2. 关爱自己：品质养老与白头偕老的要素

3. 未来孩子：天价嫁女与财富传承的期盼

二、玩转资产配置：分散

1. 股票投资分析

分析决策方法：技术分析与价值分析

2. 房地产投资分析

当前政策解读：房产税的2011与2019

3. 银行理财投资分析

金融产品分析：银行理财产品与资管新规

4. 安全投资分析

金融产品分析：保险产品的优劣势分析

金融产品分析：2019年的现金为王

三、玩转资产配置：分配

1. 未雨绸缪：市场风险与信用风险

2. 伺机而动：资产的流动性管理

3. 审时度势：当前美林时钟理论

4. 构建2019年的资产配置策略

张轶老师 财富管理专家

19年金融管理和培训经验

武汉理工大学国际投资学硕士

西班牙纳瓦拉公立大学法学博士（在读）

国家高级理财规划师（CHFP）

中国注册理财规划师（CFP）

中国金融理财师（AFP）

国家理财规划师高级考评员

高级财富管理师

曾任：中国平安保险 营销一线 组训

曾任：深圳宝盈资本集团 高级合伙人

现任：加拿大国际董事研究院 副院长

金融理财师、国家理财规划师、中国注册理财规划师、注册财务师等课程特聘讲师；国家理财规划师、中国注册理财规划师、金融理财师、邮政储蓄银行理财师等理财大赛评委。

曾先后为中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国民生银行、中国光大银行、中国交通银行、深圳农商银行等多家银行进行了500多场的宏观经济、金融产品管理、税收筹划、风险管理等方向的培训和辅导，其《理财经理顾问式销售》系列课程为银行、保险、证券等金融行业培训近万名的金融人员。

曾为中国平安保险公司、中国太平保险公司、中国太平洋保险公司、中国阳光保险公司、中国泰康人寿保险公司等进行了150多场的高端客户产品说明会，产说会累计签单4.5亿人民币，服务高端客户累计6000人。

实战经验：

张轶老师具有19年金融工作管理和金融理财培训经验。对金融理财、风险管理、企业投管理等方面有较深的理论研究和丰富的实践经验以及辅导经验。

曾主导及参与了五家企业定向融资，累计融资4.8亿人民币。为富裕贵宾客户进行了300多场财富管理方面的讲座，为金融行业的理财经理500多场《理财经理专业营销》的授课与辅导，帮助理财经理提升金融理财产品的营销能力。

曾参与筹建某大学MIB中心，并担任创新奖学金评委，从综合影响力方面做到了全国排名前列。每月定期为中山大学、广东外语外贸大学等讲授《风险管理与财富增值》，学员评价一直名列前茅。

经典案例：

● 为中国太平保险山东分公司、四川分公司、江苏分公司等讲授大型产说会服务10000多位高端客户，合计课程场次达80多期，签单累计4亿。

● 为中国平安保险深圳分公司、东莞分公司等讲授大型产说会服务10000多位高端客户，合计课程场次达50多期，签单累计5亿。

●为中国人寿保险广东分公司、江西分公司、湖北分公司等讲授大型产说会服务5000多位高端客户，合计课程场次达40多期，签单累计2亿。

●为中国平安保险广东分公司、浙江分公司、宁夏分公司等，讲授《组织发展》系列课程，服务累计110场，达成团队快速发展。

●为中国太平保险山东分公司、江苏分公司、黑龙江分公司等，讲授《组织发展》系列课程，服务累计50场，达成团队快速发展。

● 为中国银行广东省分行培训400多位理财经理，合计课程场次达30多期。

● 为中国农业银行广东省分行、福建省分行等，《金融专业营销》、《资产配置》、《税收筹划》等课程合计课程场次达20多期。

● 为中国工商银行云南省分行200多位理财经理，讲授《理财经理专业销售》系列课程合计课程场次达24期。

● 为湖北建设银行，《专业营销与客户服务》课程，累计辅导理财经理400多位

● 为中信银行福州分行、西安分行等，《理财经理大赛辅导》课程，累计场次达8期

主讲课程：

《财富管理之法律视野》

《财富管理之税收筹划》

《财富管理之资产配置》

《客户沙龙之法商视角》

《专业销售之百万精英》

《专业销售之财产保险》

《组织发展之大数据引爆增员季》

部分服务客户：

中国银行：中国银行广州分行、中国银行珠海分行、中国银行南宁分行、中国银行北海分行、中国银行佛山分行、中国银行潮州分行、中国银行深圳分行、中国银行东莞分行……

中国农业银行：中国农业银行广州分行、中国农业银行佛山分行、中国农业银行泉州分行、中国农业银行天津分行、中国农业银行深圳分行、中国农业银行东莞分行……

中国工商银行：中国工商银行广州分行、中国工商银行云南分行、中国工商银行肇庆分行、中国工商银行佛山分行、中国工商银行深圳分行、中国工商银行东莞分行……

中国建设银行：中国建设银行广州分行、中国建设银行东莞分行、中国建设银行佛山分行、中国建设银行深圳分行、中国建设银行肇庆分行……

中国交通银行：中国交通银行广州分行、中国交通银行东莞分行、中国交通银行惠州分行……

中国邮政储蓄银行：中国邮政储蓄银行广州分行、中国邮政储蓄银行肇庆分行、中国邮政储蓄银行佛山分行、中国邮政储蓄银行深圳分行、中国邮政储蓄银行东莞分行……

农村商业银行：广州农商行、深圳农商行、佛山农商行、肇庆农商行、顺德农商行、珠海农商行……

其他商业银行：广州银行、中国民生银行、中国光大银行、平安银行、兴业银行、东莞银行、汉口银行、黑龙江邮政、重庆邮政、河南邮政……

中国平安保险公司：中国平安广州分公司、中国平安深圳分公司、中国平安东莞分公司、中国平安浙江分公司、中国平安宁夏分公司……

中国太平保险公司：中国太平保险山东分公司、中国太平保险福建分公司、中国太平保险四川分公司、中国太平保险湖北分公司……

其他保险公司：中国太平洋保险北京分公司、中国泰康保险深圳分公司、中融保险四川分公司、中国阳光保险江西分公司、工银安盛山西分公司、大童保险经纪公司河南分公司……

协会：中国金融标准委员会、中国国家理财规划师协会、美国RFP注册财务策划师协会

其它企业：广州证券、广发证券、湖北医药集团、碧桂园控股……

部分授课照片：

中国太平洋洛阳分公司 《高端客户沙龙》中国人寿荆州分公司 《高端客户沙龙》 泰康人寿深圳分公司 《客户储备1+100》中国太平河北分公司 《2018经济预测与资产配置》 中国人民保险公司总公司 《保险行业分析与数据解读》中国农业银行天津分行《资管新规下的资产配置》 中国平安广州分公司 《大数据引爆增员季》中国太平襄阳支公司 《大数据引爆增员季》 中信银行福建分行 《专业销售与客户维护》邮储银行吉林分行 《客户关系管理与精准营销》 中国银行广州分行 《基金保险全方位营销提升》中国太平湖南分公司 《高净值客户的营销技巧》 中国太平洋北京分公司 《打造寿险企业家》中英人寿河北分公司 《高端客户财富保全传承策略》 中国平安广州分公司《高端客户沙龙之税改新政》清华大学总裁班 《女神的幸福经济学》 广发银行广东分行 《法眼看财富》中国农业银行河北分行 《资产配置》 中国人民财产保险合肥分公司 《财产险销售技巧》中山大学总裁班 《高端客户经营与财富管理实务》

欢迎联系羿老师约课~

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以下师资都有提供：

【领导力/执行】【总裁班】【职业素养】【行政办公】【/互联网】【】【宏观经济】【综合管理】【商务礼仪】【思维技术】【项目管理】【终端连锁】

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【版权培训项目】：《当责领导力》《岗位经验内化项目》《左圆右方企业创新落地》《网格化精准营销》《Qing主题银行》《三量掘金》《5A卓越行长》《双截营销》《师出情境》《流动增效TM项目》《店长长大系列课程》3.0版《中收决-百万期缴》《微贷》《经验萃取》《客流云集》 《识才提效》 《产能方略》

银行领域师资团：

个金营销 师资：

【殷国辉、马艺、刘清扬、张牧之、刘东、罗树忠、杜晶晶、张轶、黄国亮、陈楠、王振柱、包亮、苏黎、罗姝、李晓光、刘佳和、李杨、周云飞、万里、刘智刚、林时凯、张玺、杨阳、钱俊、倪莉、肖广、李艳萍、刘俊文、朱琪、陈吉、尚亚军、王佳骐、吴艳雯、胡如意、孙素丹、黄德权、萧湘、卞红兰、李桂仙、闫金星、王潇、邱明、周文、赵世宇、崔海芳、马骏、郭宣婷、赖艳芬、陈安、修子渝、宋艺文、郝明玉、张罗群】老师

对公营销师资：

【王志成、刘清扬、罗树忠、祁思齐、黄玖霖、金有实、杨阳、赵超、孙素丹、王佳骐、胡如意、周文、梁庆伟、许东旭】老师

客户服务师资：

【杜晶晶、陈楠、包亮、苏黎、罗姝、李晓光、刘佳和、周云飞、刘智刚、张玺、杨阳、钱俊、倪莉、肖广、李艳萍、刘俊文、朱琪、吴艳雯、胡如意、孙素丹、萧湘、卞红兰、李桂仙、闫金星、王潇、周文、赵世宇、崔海芳、郭宣婷、赖艳芬、陈安、修子渝、宋艺文】老师

财富管理师资：

【张罗群、王振柱、赵语桐、王青、李燕、张益晨、孙素丹、郭巍、杨阳、赵博、黄国亮、李竟成、张轶、黄德权、陈吉、鄢利、赵超、邹延渤、刘智刚】老师

风险管理师资：

【王志成、王婻默、汤红、戴寒永、蔡冰、金有实、万里、彭志升、朱琪、尚亚军、王可妮、方汉土】老师

网点管理师资：

【马艺、张牧之、刘东、杜晶晶、陈楠、包亮、苏黎、罗姝、李晓光、刘佳和、周云飞、万里、刘智刚、林时凯、张玺、杨阳、钱俊、倪莉、肖广、李艳萍、刘俊文、朱琪、陈吉、吴艳雯、胡如意、孙素丹、萧湘、卞红兰、李桂仙、闫金星、王潇、周文、赵世宇、崔海芳、郭宣婷、陈安、修子渝、宋艺文】老师

发展趋势师资：

【殷国辉、王振柱、黄国亮、吴梓境、李真、张轶、张罗群、郭巍、黄硕、张世民、李泽江、宋逸之、郑偕】老师

综合管理师资：

【杜晶晶、李杨、马艺、刘俊文、陈楠、刘佳和、倪莉、刘智刚、殷国辉、罗树忠、罗姝、包亮、闫金星、李艳萍】老师

咨询辅导师资：

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