一、显然目地：
依照顾客多层，提供更多网络连接性服务项目，陪伴着顾客，为顾客缔造商业价值。
商业价值充分体现在：顾客恰当经营理念高速成长；顾客商品服务、售后、售中服务项目；顾客资产机会成本正式宣布
二、方针：
透过实体店拉新，做顾客多层，高有意向顾客提供更多保险销售业务投资理财商品电企中、售后服务项目，形成转化，减少顾客甄选商品的生产成本及售后服务项目地生产成本；
对中有意向顾客，提供更多投资者教育服务项目，让顾客在保险销售业务和投资理财领域高速成长，创建恰当的保险销售业务和投资理财观念及意识，进而甄选出该有意向顾客提供更多商品电企中、售后服务项目。
对低有意向顾客（含羊毛党），透过提供更多日常生活西凯努瓦县项目优化重要信息维持活跃度，持续输出初级投资者教育文本，提升顾客对保险销售业务和投资理财的认知，辨识讷伊县、高有意向顾客，提供更多为民服务项目。
三、基本方式：
1.信用卡销售业务：
透过商品销售终端商品，以自身利益点作为方式，获取企微顾客粉丝。
特别针对顾客自身利益点：常规性的以日常生活消费需求免收为基本方式，依照实际场景中后期可做综合化，居民区、物流产业园做界定；妥投、邮寄做界定提供更多不同的自身利益点。
特别针对商品销售终端商品自身利益点：常规性以CPA结算为自身利益点，中后期能跟商品销售终端商品其他商品销售活动紧密结合，如信用卡拉新促激活（与本销售业务强有关）；如消费需求分期（与本销售业务强有关）；如延保服务项目（与本销售业务强有关但有自身利益冲突）等。
也能与商品销售终端商品指定新商品销售计划与对方KPI结果，因此计划较为复杂，但能捆绑商品销售端，做强紧密结合，适宜模式确定后开展。
2.营运
以顾客多层为核心，提供更多综合化的服务项目
①高有意向顾客：
商品销售有关人员：相匹配中高档商品销售
营运形式：1V1专用服务项目
服务项目文本：
商品服务，负责管理答疑顾客商品服务提出的难题，提供更多必要性的低阶投资者教育重要信息及专业课程。提供更多顾客低阶投资者教育计划。提供更多整套保险销售业务和投资理财商品设计计划，减少顾客甄选生产成本；
售中，负责管理答疑并协调解决商品支付环节所有难题；
售后，负责管理售后难题处理、赔付赔付全流程服务项目，与客服创建无缝衔接，让顾客感知到面向的是商品销售有关人员，商品销售有关人员在为他解决难题。
其他金融创新商品服务项目，可适度提供更多接待、消费需求行业金融创新商品服务项目，需要依照顾客意愿。
必要性辅助工具：顾客专用重要信息（该文、音频声纳）；顾客投资者教育（线上现场直播、线上专业课程、实体店专业课程、实体店分享会）；顾客交费、保单管理、投资理财账单、赔付赔付等专用辅助工具。
②中有意向顾客：
商品销售有关人员：相匹配中、中高档商品销售
营运形式：1V1专用服务项目
③低有意向顾客
商品销售有关人员：相匹配终端商品商品销售
营运形式：群营运为主
服务项目文本：
提供更多日常生活消费需求行业代金券集合定期考察问券（辨识顾客）
定期消费需求金融创新优惠重要信息、免收券
保险销售业务投资理财基础培训重要信息（现场直播、音频、实体店互动）
甄选顾客：
透过对此类顾客创建专用群，集中发放重要信息，逐步甄选顾客，并可减少群营运生产成本，参照同业，3个商品销售可负责管理维护2W人，100多个群。
透过有目地的辨识形式，如考察问券，对顾客陈建力，甄选出顾客进入低阶群，进一步甄选顾客，中高有意向顾客指派专用坐席。
必要性辅助工具：任务裂变辅助工具、消费需求券领取声纳、调查问券、券专用重要信息（该文、音频声纳、活动声纳）
