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守护规则、理性决策构建健康持久的财富管理理念

iseeyu2年前 (2024-10-18)推广87

记者张颖国

5月15日下午，“‘守护规则、理性决策，构建新时期健康持久的财富管理理念’——515全国投资者保护宣传日主题活动”在广州举行。当天是第四届全国投资者保护宣传日。

活动在广州市地方金融监督管理局指导下，由广州私募基金协会、广州与风险投资协会联合券商、基金机构以及律所举办。广东证监局四级调研员李赐芬、广州市地方金融监督管理局副局长徐秀彬、广州市天河区商务和金融工作局副局长潘晟、广州市地方金融监督管理局资本处副处长朱锦出席了活动，相关金融机构、私募机构、创业投资机构以及投资者参加了本次活动。

徐秀彬副局长表示，广州市出台了《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》，提出建设粤港澳大湾区理财和资管中心。可以预计随着我市财富规模效应的不断增强，将聚集一大批以风投创投机构为主要代表的资管机构在穗发展，这是广州市风投创投行业高质量发展的重要机遇。

随着居民资产的不断增长，做好资产配置是长期投资成功的关键性因素。合理的资产配置，有助于投资者在市场波动中降低风险，取得长期稳定的收益。

证券广州部产品中心负责人陈子健表示，理性的资产配置首先要明确自身风险偏好和长期收益目标，然后分析当前总体宏观及货币情况、各类资产价格与历史分位，明确总体大类资产配置比例，后续定期定量风险评价后再平衡。

“长期来看，股权投资收益潜力巨大，现金贬值现象明显；债券配置能有效对抗通胀与贬值、降低组合波动，但长期回报较低；贵金属具备一定抗通胀、抗风险作用，长期收益趋势向上；工业大宗商品波动剧烈、爆发力强，但收益难以预期。”陈子健说。

作为我国第一家获得基金销售牌照的外资银行子公司—-青岛意才基金销售有限公司秉持着“需求金字塔服务模式”，将投资人的需求分为:日常需求、保障、退休、增值、投资、额外六个层级，并根据客户的需求，提供多元化的解决方案与建议。

青岛意才基金销售有限公司服务模式专家丁泽表示，健康持久的财富管理理念，首先要找到对的机构托付，根据自身需求做合理的资产配置，选择了就要耐心地长期持有，穿越动荡，实现投资目标。

因为收益率较高、灵活性更大，私募基金投资在近年来成为投资者尤其是高收入群体资产配置的“新宠”。由于私募基金合同篇幅较长、条款复杂、专业名词较多，在私募投资中，充分了解私募基金合同要点非常重要。

上海锦天城（广州）律师事务所律师许瀚分别从基金架构、合伙人大会、关键人士条款、投向与限制、费用条款、分配条款、托管、信息披露、单边保证函等方面进行了详细的阐述。

另外，由于私募行业信息较不透明等特性，让部分“伪私募”夹杂其中，如何识别真伪私募基金，对投资者至关重要。

北京市炜衡（广州）律师事务所律师表示，投资者应学会从募集主体、募集对象、推介行为、投资方向等方面进行识别，避免遭受损失。缺少私募基金管理牌照，未进行私募基金备案，变相突破特定对象的限制，变相公开推介，迂回向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，虚构投资、挥霍、抽逃资金、携款潜逃、用于犯罪活动等，都可能是“伪私募”的特征之一。

广州私募基金协会秘书长刘秋华表示，作为私募行业专业协会，协会一直积极配合相关政府部门的工作，在辖区问题私募清退处理、地区异常私募排查等工作中发挥了积极作用，并结合业内专业力量共同开展投资者教育活动，营造和维护良好的行业氛围和秩序。

活动上，主办单位授予招商证券、意才基金、炜衡律所、锦天城律所四家合作单位“515全国投资者保护宣传日主题活动合作伙伴”牌匾。